Planung von Darlehen

Darlehen können als unabhängige Objekte über die gesamte Darlehenslaufzeit geplant werden. Sie werden zur Planung hinzugeschalten und buchen ihre Werte im Planzeitraum in GuV und Bilanz.

• für die Darlehensplanung existieren Templates für die Darlehensarten

  • Annuitätendarlehen

  • Tilgungsdarlehen (incl. endfällige Darlehen)

• die Templates eigenen sich sowohl für die Verwaltung aufgenommener, als auch gewährter Darlehen

• alle Templates besitzen die gleichen Globalattribute

  • Status (aktiv / inaktiv)

  • Name der Bank

  • Darlehensnummer

  • GuV Zuordnung Zinsaufwand

  • GuV Zuordnung Gebühren

  • Bilanzzuordnung Darlehensveränderung

• jedes Template besitzt die buchungsrelevanten Wertreihen

  • ZA - Zinsaufwand

  • SA - Saldoänderung

  • GEB - Gebühren

• Das einzelne Darlehenstemplate rechnet seine Entwicklung stets live über Zellformeln

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Kalkulationslogik

Bei einer Kalkulation werden die Darlehenswerte in die Planung einbezogen

• nur Bewegungen in GRAU / PLAN Zeiträumen werden übernommen

• der Zinsaufwand wird auf dem zugeordneten Zinskonto als Modulwert gebucht

• der Gebührenaufwand wird auf dem zugeordneten Gebührenkonto als Modulwert gebucht

• die Saldoänderung wir auf dem zugeordneten Darlehenskonto als systemseitiger Bilanzwert gebucht

• ob ein Darlehen als erhaltenes (passiv) oder gewährtes (aktiv) Darlehen behandelt wird, entscheidet sich anhand der Kontozuordnung zu Bilanz / GuV. Das Darlehen wird immer positv geplant, die Kontenzuordnung steuert die Vorzeichen allein.